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L'approche KPL Investir ses avoirs Planifier sa retraite Transmettre son patrimoine Financement commercial Nouvelles financières

L'approche KPL

Une approche sophistiquée, collaborative et intégrée

Notre Mission

Nous nous sommes donné comme mission de vous aider à bâtir, gérer et transmettre votre patrimoine. En travaillant constamment à être des leaders dans l'industrie des services financiers et de la planification financière intégrée, notre objectif est d'être votre conseiller principal et de vous assurer une tranquillité d'esprit financière. En tout temps, nous agissons avec intégrité, transparence et prudence dans tout ce que nous faisons.

  • Bâtir

    La gestion du patrimoine commence par l'analyse des actifs et des passifs de manière à établir un plan stratégique à long terme. Cette planification sera mise à jour tout au long de votre vie et sera révisée en fonction de vos objectifs.

  • Gérer

    Pour accroître la valeur de votre patrimoine, vous devez mettre en œuvre la bonne stratégie d'épargne et d'investissement. Depuis près de 25 ans, nous aidons nos clients à atteindre leurs objectifs financiers au moyen d'un processus de placement rigoureux.

  • Transmettre

    L'élaboration d'un plan successoral vous assurera que vos volontés soient respectées, simplifiera la vie de vos héritiers et maximisera votre patrimoine familial. Nous vous accompagnerons dans cette étape importante avec nos spécialistes dédiés.

Nos Valeurs

  • Intégrité

    Nous sommes une équipe sur qui vous pouvez compter. Nous travaillons dans votre intérêt et faisons preuve d’objectivité afin de vous offrir les meilleurs conseils et ce, depuis 25 ans.

  • Transparence

    Nous travaillons exclusivement sur la base d’une divulgation complète de nos honoraires. Vos rendements annuels et cumulatifs vous sont transmis à chacune de nos rencontres de suivi.

  • Imputabilité

    Dans votre intérêt, nous nous engageons à chercher et à analyser les meilleures occasions de placement. Nous sommes responsables de nos actes.

  • Diligence

    Nous agissons avec prudence et minutie et nous portons attention aux moindres détails. Vos avoirs nous sont chers et nos processus éprouvés protègent votre capital.

  • Résultats

    Nous ne ménageons aucun effort pour vous livrer de la performance tant au niveau de la gestion de portefeuille qu’au niveau de la qualité du service et des conseils en gestion de patrimoine.

Quisont
nos clients?

Nous participons à bâtir, gérer et transmettre le patrimoine d'une clientèle variée et bien nantie. Nos clients détiennent en moyenne plus d’un million de dollars d’actifs sous gestion avec nous.

Parmi nos clients, nous trouvons :

  • Athlètes professionnels
    • Actifs
    • Retraités
  • Entrepreneurs / Propriétaires d’entreprises
  • Investisseurs Institutionnels
    • Communautés religieuses
    • Caisses de retraite et fonds de pension
    • Fondations
  • Héritiers
  • Professionnels d’affaires
    • Comptables, avocats, notaires, etc.
  • Professionnels de la santé
    • Médecins, dentistes, pharmaciens, vétérinaires, optométristes, etc.
  • Retraités

Notre équipe d'experts

Nos clients bénéficient des services de professionnels spécialisés dans différents champs d’expertise. Voici les membres de notre équipe :

Louis Khalil

Louis Khalil, FCSI

Conseiller en placement
Gestionnaire de portefeuille
Premier vice-président

418 721-6770
louis.khalil@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Récipiendaire du prix national du Conseiller en placement de l’année au Canada en 2012, Louis est reconnu dans le monde de la gestion du patrimoine pour son leadership, son innovation et son expertise. Ses aptitudes à vulgariser l’actualité financière en font un collaborateur depuis plusieurs années à Radio-Canada et à Rouge FM. Son analyse de la conjoncture économique mondiale contribue à établir les stratégies de gestion de portefeuille de l’équipe. Nommé Premier vice-président à la Financière Banque Nationale et titulaire du titre Fellow de l'Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI), Louis occupe les fonctions de gestionnaire de portefeuille et conseiller en placement. Ayant à coeur l’engagement dans sa communauté, il a été reconnu à l’échelle nationale par plusieurs institutions pour son apport à la collectivité. Il préside actuellement la Campagne des dons majeurs de la Fondation du Centre Hospitalier Régional de Rimouski en plus d’être président-fondateur de la Fondation Ernest-Simard et administrateur du club de hockey l’Océanic de Rimouski.

François Provencher

François Provencher, BAA

Conseiller en placement
Gestionnaire de portefeuille
Premier vice-président

François s’est joint à la Financière Banque Nationale suite à l’acquisition par cette dernière de la société qu’il avait cofondée 10 années auparavant. Bachelier en administration des affaires de l’Université Laval, il détient plus de 30 ans d’expérience dans l’industrie des services financiers et est considéré comme un précurseur de la gestion et planification des revenus de retraite au Québec. Il est inscrit en tant que gestionnaire de portefeuille et il a été nommé premier vice-président. Lui-même entrepreneur, François a développé une expertise avec les professionnels et gens d’affaires dont la plupart sont incorporés et il a facilité le financement de plusieurs sociétés oeuvrant dans la grande région de Québec depuis 20 ans.

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Sébastien LeBlanc, MBA

Conseiller en placement
Gestionnaire de portefeuille
Vice-président

Détenteur d’une maîtrise en finance (MBA) de l’Université Laval et du titre de gestionnaire de portefeuille, Sébastien s’est joint à la Financière Banque Nationale en 2008 et est associé dans l’équipe depuis 2010. Il se distingue par ses aptitudes d’analyse des différentes solutions d’investissement et dans l’élaboration, l’optimisation et la composition des portefeuilles. Nommé vice-président en 2018, Sébastien est présent dans la communauté, notamment en appuyant les causes liées aux jeunes. Il a présidé et siégé au conseil d’administration de la Chambre de commerce Rimouski-Neigette et est impliqué dans la Fondation de la Maison Marie-Élisabeth.

Dominic Prescott

Dominic Prescott, BAA, MBA, CIM(MD)

Conseiller en placement associé

418 649-4734
dominic.prescott@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Dominic possède un baccalauréat, une maîtrise en administration des affaires (BAA et MBA) de l’Université Laval et il a complété la formation de gestionnaire de portefeuille agréé (CIM) dispensée par Canadian Securities Institute. Il œuvre dans le secteur de la finance depuis plus de 10 ans. Avant de se joindre à l’équipe, il a occupé les fonctions de vice-président adjoint, développement des affaires ainsi que celles de directeur de centre d’affaires à la Banque de développement du Canada (BDC). Sa formation, son expérience dans le domaine financier et son réseau auprès des entrepreneurs sont des atouts importants pour servir la clientèle. Il travaille en étroite collaboration avec tous les gestionnaires de portefeuille au sein de l’équipe et est conseiller en placement associé au sein de la firme.

Alexandre Bastille

Alexandre Bastille

Conseiller en placement associé

Détenteur d'un baccalauréat en finance de l'Université Laval, Alexandre a fait ses débuts à la Banque Nationale en 2009 en tant que Directeur Services aux Entreprises, fonction qu'il a occupée pendant 8 ans. Depuis 2017, Alexandre s'est joint à l'équipe en tant qu'associé dans le but d'élargir l’offre de services à la clientèle entrepreneur. Hautement centré client, Alexandre collabore à la mise en place des stratégies d'investissement composant les portefeuilles. Présent dans son milieu, il est président de la Corporation de l'Entre-Jeunes de Rivière-du-Loup.

Maryse Gagnon

Maryse Gagnon, Pl. Fin.

Directrice de l'offre en gestion de patrimoine

418 723-7613
maryseg.gagnon@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Détentrice d'un certificat en administration de l'Université du Québec à Rimouski, d'un certificat en assurance et intervention financière de l'Université du Québec à Montréal et diplômée de l'Institut québécois de planification financière (IQPF), Maryse possède une vaste expertise dans ce domaine. En effet, elle détient près de 30 ans d’expérience dans les conseils en gestion de patrimoine. Maryse a été honorée à plusieurs reprises pour la performance de ses résultats, sa qualité de service et son suivi rigoureux auprès de la clientèle. Elle a entre autres été nommée parmi les 25 planificateurs financiers d’exception de l’IQPF. L’implication sociale est importante pour Maryse et elle est d’ailleurs impliquée comme administratrice de la maison Marie-Élisabeth de Rimouski.

Reine Cloutier

Reine Cloutier

Conseillère en placement

418 721-6769
reine.cloutier@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Reine œuvre dans le domaine des services financiers depuis plus de 30 ans. C'est par la qualité de son service-conseil qu’elle se distingue. Sa passion pour la finance et l'importance qu'elle porte aux relations avec ses clients font de celle-ci une conseillère très appréciée de sa clientèle. Elle détient également le titre de conseillère en sécurité financière. Présente dans sa communauté, elle est présidente de l'Orchestre symphonique de l'Estuaire (OSE) depuis quelques années et elle est aussi administratrice de la fondation du centre de recherche sur les biotechnologies marines (CRBM).

Yvan Lemieux

Yvan Lemieux, BAA

Conseiller en placement
Gestionnaire de portefeuille

418 721-6775
yvan.lemieux@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires de l’Université du Québec à Rimouski, Yvan est devenu conseiller en placement au sein de l’équipe en 2004. Son dynamisme, sa disponibilité, son souci du détail et sa propension à offrir un service de grande qualité font en sorte qu’il est très apprécié par sa clientèle. L’implication sociale fait partie des valeurs fondamentales d’Yvan. Dans la région de Rimouski, il a entre autres été impliqué dans l’ouverture de la maison de fin de vie Marie Elisabeth, il participe à la gestion du Club de football collégial et il est aussi membre du Club Rotary.

Thomas Gaumond

Thomas Gaumond, CFA

Conseiller en placement
Gestionnaire de portefeuille

418 649-2541
thomas.gaumond@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Thomas s’est joint à l’équipe en 2014 après avoir terminé son baccalauréat en commerce à l’Université Concordia de Montréal et complété une majeure en finance ainsi qu’une mineure en économie. Sa passion pour la finance et principalement pour la gestion de portefeuille l’ont amené à l’obtention, en août 2017, de la désignation de Chartered Financial Analyst (CFA), un titre reconnu au niveau mondial. Il travaille étroitement avec tous les gestionnaires de portefeuille et exerce un rôle important au niveau de l’analyse des titres boursiers. Sa participation aux décisions d’investissement de l’équipe ajoute à l’expertise de celle-ci.

Simon Bouchard-Bellavance

Simon Bouchard-Bellavance, MBA

Conseiller en placement associé

Titulaire d’un Baccalauréat (BAA) et d’une Maîtrise (MBA) en Finance de l’Université Laval, Simon s’est joint à l’équipe après avoir occupé les fonctions de Directeur de compte commercial lors des 5 années précédentes. Apprécié de la clientèle pour son fort côté relationnel et son dévouement, Simon sait mettre à contribution son expérience passée pour faire profiter les gens d’affaires, entrepreneurs et professionnels. Engagé dans sa communauté, il siège sur différent comités, notamment auprès des Jeunes Mécènes de l’OSQ et du Comité Développement des Affaires de la Jeune Chambre de Commerce de Québec.

Charles-Éric Painchaud

Charles-Éric Painchaud, CFA

Conseiller en placement associé

Charles-Éric s’est joint à l’équipe après avoir occupé les rôles de conseiller en placement adjoint et de gestionnaire privé au sein d’une grande institution financière canadienne. Titulaire d’un Baccalauréat en administration des affaires avec une majeure en finance, il détient aussi depuis novembre 2016 la désignation de Chartered Financial Analyst (CFA), un titre reconnu au niveau mondial. Sa passion pour la gestion de portefeuille et la planification financière sont des atouts importants pour servir la clientèle. Charles-Eric s’implique aussi socialement en tant qu’ambassadeur pour la Soirée des Grands Crus au profit de la fibrose kystique.

Jean-Philippe Premont

Jean-Philippe Prémont, BAA, Pl. Fin.

Conseiller en placement associé

Jean-Philippe s’est joint à l’équipe après avoir occupé le rôle de conseiller adjoint en placement au sein d’une grande institution financière canadienne. Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires de l’Université Laval et diplômé de l’Institut québécois de planification financière (IQPF), il se passionne autant pour la gestion de portefeuille que pour la planification financière. Conseiller en placement associé au sein de l’équipe, Jean-Philippe travaille en étroite collaboration avec les gestionnaires de portefeuille.

Julien Busque

Julien Busque, notaire, LL.M. , Pl. Fin.

Directeur des opérations
Service clients

418 649-4733
julien.busque@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Notaire et titulaire d’une maîtrise en droit sur les fiducies, Julien compte plus de 20 années d’expérience dans le domaine des services fiduciaires et de la gestion de patrimoine. Avant de se joindre à l’équipe, il a occupé divers postes clés au sein de la Banque Nationale, notamment à titre de Directeur principal - Est du Québec – gestion privée de placement et fiducie, de Directeur principal - Développement des affaires - Service bancaire privé, et de conseiller senior en planification successorale. Son dynamisme, son expertise et sa grande capacité à vulgariser l’information juridique lui permettent de développer et de maintenir avec la clientèle une relation professionnelle basée sur la confiance et la satisfaction complète des besoins. Julien a également été chargé de cours à la Faculté de droit de l’Université Laval pendant de nombreuses années et il agit régulièrement à titre de conférencier dans les domaines de la planification successorale, de la liquidation de succession, des régimes de protection et de l’administration des fiducies.

Maryse Gagnon

Maryse Gagnon, Pl. Fin.

Directrice de l'offre en gestion de patrimoine

418 723-7613
maryseg.gagnon@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Détentrice d'un certificat en administration de l'Université du Québec à Rimouski, d'un certificat en assurance et intervention financière de l'Université du Québec à Montréal et diplômée de l'Institut québécois de planification financière (IQPF), Maryse possède une vaste expertise dans ce domaine. En effet, elle détient près de 30 ans d’expérience dans les conseils en gestion de patrimoine. Maryse a été honorée à plusieurs reprises pour la performance de ses résultats, sa qualité de service et son suivi rigoureux auprès de la clientèle. Elle a entre autres été nommée parmi les 25 planificateurs financiers d’exception de l’IQPF. L’implication sociale est importante pour Maryse et elle est d’ailleurs impliquée comme administratrice de la maison Marie-Élisabeth de Rimouski.

Sophie Leclerc

Sophie Leclerc, BAA, Pl. Fin.

Planification financière

418 649-4739
sophie.leclerc@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Titulaire d'un baccalauréat en services financiers pour lequel elle a été nominée sur le tableau d'honneur de l'Université Laval en 2016 , Sophie est également diplômée de l'Institut Québécois de Planification Financière (IQPF) et détient un certificat en droit. Elle a fait ses débuts à la Financière Banque Nationale en 2015 à titre d'adjointe en placement pour ensuite devenir conseillère en planification financière en 2020. Son dynamisme et sa rigueur font d’elle un atout important pour l’équipe.

Jean-Philippe Premont

Jean-Philippe Prémont, BAA, Pl. Fin.

Conseiller en placement associé

Jean-Philippe s’est joint à l’équipe après avoir occupé le rôle de conseiller adjoint en placement au sein d’une grande institution financière canadienne. Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires de l’Université Laval et diplômé de l’Institut québécois de planification financière (IQPF), il se passionne autant pour la gestion de portefeuille que pour la planification financière. Conseiller en placement associé au sein de l’équipe, Jean-Philippe travaille en étroite collaboration avec les gestionnaires de portefeuille.

Louis Khalil

Louis Khalil, FCSI

Conseiller en placement
Gestionnaire de portefeuille
Premier vice-président

418 721-6770
louis.khalil@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Récipiendaire du prix national du Conseiller en placement de l’année au Canada en 2012, Louis est reconnu dans le monde de la gestion du patrimoine pour son leadership, son innovation et son expertise. Ses aptitudes à vulgariser l’actualité financière en font un collaborateur depuis plusieurs années à Radio-Canada et à Rouge FM. Son analyse de la conjoncture économique mondiale contribue à établir les stratégies de gestion de portefeuille de l’équipe. Nommé Premier vice-président à la Financière Banque Nationale et titulaire du titre Fellow de l'Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI), Louis occupe les fonctions de gestionnaire de portefeuille et conseiller en placement. Ayant à coeur l’engagement dans sa communauté, il a été reconnu à l’échelle nationale par plusieurs institutions pour son apport à la collectivité. Il préside actuellement la Campagne des dons majeurs de la Fondation du Centre Hospitalier Régional de Rimouski en plus d’être président-fondateur de la Fondation Ernest-Simard et administrateur du club de hockey l’Océanic de Rimouski.

François Provencher

François Provencher, BAA

Conseiller en placement
Gestionnaire de portefeuille
Premier vice-président

François s’est joint à la Financière Banque Nationale suite à l’acquisition par cette dernière de la société qu’il avait cofondée 10 années auparavant. Bachelier en administration des affaires de l’Université Laval, il détient plus de 30 ans d’expérience dans l’industrie des services financiers et est considéré comme un précurseur de la gestion et planification des revenus de retraite au Québec. Il est inscrit en tant que gestionnaire de portefeuille et il a été nommé premier vice-président. Lui-même entrepreneur, François a développé une expertise avec les professionnels et gens d’affaires dont la plupart sont incorporés et il a facilité le financement de plusieurs sociétés oeuvrant dans la grande région de Québec depuis 20 ans.

Thomas Gaumond

Thomas Gaumond, CFA

Conseiller en placement
Gestionnaire de portefeuille

418 649-2541
thomas.gaumond@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Thomas s’est joint à l’équipe en 2014 après avoir terminé son baccalauréat en commerce à l’Université Concordia de Montréal et complété une majeure en finance ainsi qu’une mineure en économie. Sa passion pour la finance et principalement pour la gestion de portefeuille l’ont amené à l’obtention, en août 2017, de la désignation de Chartered Financial Analyst (CFA), un titre reconnu au niveau mondial. Il travaille étroitement avec tous les gestionnaires de portefeuille et exerce un rôle important au niveau de l’analyse des titres boursiers. Sa participation aux décisions d’investissement de l’équipe ajoute à l’expertise de celle-ci.

Olivier Gasse Giguère

Olivier Gasse Giguère, MBA, CPA, CGA, CFA

Analyste en placement

418 734-1288
olivier.giguere@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Originaire de La Mitis au Bas-St-Laurent, Olivier est passionné de finance depuis toujours. Fort d’un parcours académique rigoureux, il détient un baccalauréat en sciences comptables de l’UQAR (2012), un diplôme de 2e cycle en expertise professionnel de l’Université de Sherbrooke (2012) et une maîtrise en finance (MBA Finance) de l’Université Laval (2014). Au niveau professionnel, Olivier possède la certification Morningstar DirectSM (2016), un logiciel utilisé par les analystes financiers institutionnels à l’échelle mondiale. Il est également titulaire du titre professionnel CPA, CGA (2017), et est détenteur de la désignation CFA® (2019), la plus haute distinction du secteur de la finance et respectée dans la communauté d’affaires à travers le monde. Sa formation diversifiée fait de lui un analyste multidisciplinaire compétent et polyvalent. Dans son rôle actuel, Olivier collabore activement avec les gestionnaires de portefeuille dans le processus de placement, la modélisation, l’optimisation fiscale, et contribue à la recherche et l’analyse et la gestion du risque. Il siège sur le comité de placement et se démarque par sa créativité, sa curiosité intellectuelle ainsi que par son dévouement au progrès et la réussite.

Charles-Éric Painchaud

Charles-Éric Painchaud, CFA

Conseiller en placement associé

Charles-Éric s’est joint à l’équipe après avoir occupé les rôles de conseiller en placement adjoint et de gestionnaire privé au sein d’une grande institution financière canadienne. Titulaire d’un Baccalauréat en administration des affaires avec une majeure en finance, il détient aussi depuis novembre 2016 la désignation de Chartered Financial Analyst (CFA), un titre reconnu au niveau mondial. Sa passion pour la gestion de portefeuille et la planification financière sont des atouts importants pour servir la clientèle. Charles-Eric s’implique aussi socialement en tant qu’ambassadeur pour la Soirée des Grands Crus au profit de la fibrose kystique.

Isabel Simard

Isabel Simard

Adjointe principale en placement

418 649-4724
isabel.simard@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Détentrice d’un diplôme d’études collégiales en finance et d’une licence en valeurs mobilières, Isabel commence sa carrière avec François Provencher en 1992 et se joint à la Financière Banque Nationale en 1999. Son dévouement pour un service à la clientèle hors pair et sa rapidité à la satisfaire font d’elle un atout important dans l’équipe. D’ailleurs, ses nombreuses années d’expérience auprès de la clientèle de l’équipe représentent bien la stabilité de relation et la compétence recherchées par nos clients. À titre de reconnaissance de ses pairs, elle a été nommée membre au Club Élite d'adjoint(e) en placement de la FBN pour la cohorte 2018.

Isabelle Gagnon

Isabelle Gagnon

Adjointe principale en placement

418 721-5712
isabellel.gagnon@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Isabelle détient un baccalauréat en administration des affaires de l'Université du Québec à Rimouski et une licence en valeurs mobilières. Elle possède plus de 15 ans d'expérience au sein de la Financière Banque Nationale en tant qu'adjointe en placement. Son objectif est de toujours maintenir un service à la clientèle de qualité supérieure. Sa bonne humeur et son professionnalisme font d'elle une personne bien appréciée par la clientèle. Elle a d'ailleurs été nommée membre du premier Club Élite d'adjoint(e) en placement de la FBN en 2015.

Isabelle Anctil

Isabelle Anctil

Adjointe en placement

Isabelle s'est jointe à l'équipe en 2015 pour occuper le poste d'adjointe en placement. Détentrice d'un diplôme d'études collégiales en marketing du Cégep de Rimouski, Isabelle poursuit présentement ses études pour obtenir son certificat en planification financière. Elle a travaillé pendant plus de 14 ans à la Banque Nationale du Canada et a occupé plusieurs fonctions dont les 8 dernières années en tant qu'adjointe de la directrice du service à la clientèle. Pour Isabelle, la satisfaction des clients est une priorité et elle continue à la mettre de l'avant au sein de l’équipe.

Marie-Ève Morin

Marie-Ève Morin

Adjointe en placement

418 654-2320
marieeve.morin@bnc.ca
Langue parlée : français

Marie-Ève s’est jointe à l’équipe en 2011 et travaille dans le domaine des valeurs mobilières depuis 2005. Elle a obtenu son diplôme en bureautique du Collège O’Sullivan après avoir complété des études collégiales en traduction et en commercialisation de la mode. Elle se découvre alors un grand intérêt pour la finance et entreprend les cours sur le commerce des valeurs mobilières en 2006, année où elle obtient sa licence.

Anabel Gilbert

Anabel Gilbert

Adjointe

418 649-4725
anabel.gilbert@bnc.ca
Langue parlée : français

Avant de se joindre à l’équipe en juin 2014, Anabel a complété une technique de bureautique bilingue au Collège O’Sullivan de Québec. Elle assiste les adjointes en placement de l’équipe dans les tâches administratives. Elle est aussi responsable de la préparation des rapports de gestion et des documents de présentation de l’équipe.

Sylvie Couture

Sylvie Couture

Adjointe en placement

Sylvie s’est jointe à l’équipe en novembre 2019 en tant qu’adjointe en placement. Elle a travaillé pendant plus de 15 ans à la Banque Nationale et a fait ses débuts à la Financière en 2011, elle détient sa licence en valeurs mobilières. Sa bonne humeur et son professionnalisme font d’elle une personne appréciée par la clientèle. Elle a d’ailleurs été nommée membre du Club Élite d’adjointe en placement de la FBN en 2015.

Audrey Gagnon

Audrey Gagnon

Adjointe

418 654-2384
audrey.gagnon@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Détentrice d’un diplôme d’étude professionnel en soins infirmier, Audrey a fait un revirement de carrière pour venir rejoindre notre équipe. Elle a fait ses débuts à la Financière Banque Nationale en 2020 et elle assiste les adjointes en placement de l’équipe dans les tâches administratives.

Bâtir votre plan de
gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est bien plus qu’une question de placements. Nous vous aiderons à bien résumer votre situation actuelle, à identifier vos buts et vos objectifs, ainsi qu’à élaborer votre plan qui deviendra un outil précieux de prise de décision.

Étape 1

Résumer votre situation actuelle
  • Valeur nette (bilan)
  • Buts et objectifs
  • Besoin de revenus
  • Structure financière (personnelle, famille, compagnie, etc.)

Étape 2

Bâtir votre plan
  • Gestion de portefeuille
  • Planification de retraite
  • Planification fiscale
  • Planification successorale
  • Solutions bancaires / financement
  • Protections financières (assurances et rentes)
  • Philanthropie (don de charité / fondation)

Étape 3

Mettre en oeuvre - ajuster - profiter
  • Mettre en œuvre les stratégies
  • Mesurer et surveiller l’évolution
  • Apporter les ajustements
  • Vous accompagner dans la réalisation de vos rêves

Bien investir

Au cœur de notre philosophie de placement se trouve la protection et la croissance du capital. Alors que notre style de gestion vous permettra de bien profiter des hausses des marchés, notre saine diversification réussira à bien protéger votre patrimoine lors des phases baissières des marchés.

  • Philosophie

    Indépendants dans nos choix de placements, mais appuyés par l'expertise de la Banque Nationale, nous vous accompagnons dans la gestion de placement avec une approche misant à la fois sur la prudence et la croissance du capital.

  • Processus

    Notre comité de placement formé de 13 personnes se réunit chaque semaine pour discuter des différentes possibilités d’investissement basées sur les rapports de recherche quotidiens de plus de 10 institutions différentes. Grâce aux meilleurs systèmes de gestion de portefeuille discrétionnaire, la mise en application est instantanée dans les portefeuilles de nos clients en fonction de la personnalisation de ceux-ci.

  • Outils exclusifs

    Avec près de 2 milliards d’actifs sous gestion, notre clientèle bénéficie d’outils de placement exclusifs. Un portefeuille privé composé de mandats étrangers favorise l’atteinte de notre philosophie de placement et ce, dans une structure fiscale simplifiée.

  • Investissement socialement responsable

    Les investissements peuvent être à la fois rentables, conformes à nos valeurs et à celles de nos clients, et avoir un impact durable sur la société. Nous sommes fiers d’intégrer les critères ESG (Environnementaux, Sociaux, Gouvernance) dans nos décisions d’investissement.

  • Fiscalité des placements

    Alliant à la fois personnalisation et automatisation, les portefeuilles de nos clients sont structurés de manière à minimiser l’impôt à payer sur les revenus de placement. Une attention particulière est apportée aux revenus passifs dans les compagnies de gestion.

  • Résultats et performances

    À moyen et à long terme, notre approche de gestion se démarque par une réduction de la prise de risques et vise à offrir une protection accrue en période de volatilité qui favorise une surperformance des portefeuilles.

Notre Promesse d'accompagnement

Notre équipe accorde la plus haute importance à la qualité de son service en termes de suivis et de communications avec nos clients.

Rencontres

Notre offre de service prévoit des rencontres selon la fréquence établie et nos entretiens serviront à :

  • Changements dans votre vie

    Toujours être au fait de vos objectifs et des événements qui ont un impact sur votre vie familiale et financière.

  • Résultats et performances

    Vous aider à comprendre facilement votre performance financière à partir de nos rapports personnalisés.

  • SUIVI DE LA PLANIFICATION FINANCIÈRE

    Suivre et mettre à jour votre planification financière en fonction de vos événements de vie.

  • PERSPECTIVES FINANCIÈRES

    Vulgariser notre vision de l’économie et les perspectives des marchés.

Communications électroniques

  • Chroniques vidéos
  • Courriels d'intérêt

Nos Honoraires

  • Tarification familiale avantageuse

    Nos honoraires sont établis dès le début de notre relation, en fonction de la valeur de vos placements familiaux. L’actif familial total est pris en considération pour établir nos honoraires de gestion.

  • Dans les MEILLEURS INTÉRÊTS DU CLIENT

    Nous sommes rémunérés pour notre expertise, nos décisions et l’ensemble des services de gestion de patrimoine que nous vous offrons. Nous ne sommes pas rémunérés en fonction du nombre de transactions, ni en fonction des véhicules de placement que nous préconisons.

  • Avantage fiscal

    Possibilité de déduire les honoraires de vos revenus de placement dans tous les comptes non-enregistrés.




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