La planification de la retraite est un élément central de la gestion de patrimoine. Ce plan incorpore à la fois une analyse objective et globale de votre situation financière ainsi qu'un plan d’action et de recommandations visant à vous aider à atteindre un niveau d’indépendance financière et à enrichir votre patrimoine.
La planification permettra de répondre à une foule de questions qui portent sur la situation financière de votre famille, notamment :
Que vous soyez en phase d'accumulation, de préservation, de décaissement ou de transfert, la planification est un outil incontournable qui nous permet d’élaborer des solutions propres et uniques à votre situation.
L’impôt est un incontournable, c’est pourquoi nous y portons beaucoup d’attention. Nous assurons une vigie qui nous permet d’être constamment à jour sur les changements des lois fiscales et de la jurisprudence.
Il existe également plusieurs façons d’investir en minimisant l’impact fiscal : au moment de cotiser, pendant la gestion des placements, au moment des décaissements et lors du transfert des biens en cas de décès. Nous vous conseillerons sur les stratégies de fractionnement de revenus, prêts entre conjoints ou toutes autres situations visant à réaliser des économies d’impôt.
Une bonne planification doit tenir compte de votre réalité fiscale afin de vous aider à accroître plus efficacement votre patrimoine.
L’assurance est un outil financier approprié à la gestion des risques de perte financière découlant principalement d’un décès, d’une invalidité, d’une maladie grave ou de la perte d’autonomie. Composantes importantes de votre plan financier, les solutions d'assurance s'ajoutent aux stratégies de planification des placements et du patrimoine pour définir votre stratégie financière complète.
Que ce soit pour la gestion du risque, assumer une facture d’impôt, pallier un manque de liquidité au décès (exemple : impôts successoraux sur biens immobiliers), augmenter vos revenus ou bonifier un héritage, les solutions d'assurances doivent être intégrées au processus de planification globale.
En collaboration avec notre spécialiste dédié à notre clientèle, nous pourrons faire l’analyse objective de vos protections actuelles et déterminer vos besoins réels en matière d’assurances, pour ensuite vous proposer une approche adaptée à votre situation et à son évolution.
Les rentes sont aussi à considérer dans l'implantation d'une stratégie financière. Que ce soit pour garantir un revenu régulier à la retraite ou pour rehausser une partie du rendement des titres à revenu fixe via la stratégie de "rente assurée", nous saurons vous donner les meilleurs conseils en la matière.
À la Financière Banque Nationale, vous bénéficiez d’une offre complète, exclusive et avantageuse pour les solutions bancaires.
Pour vos besoins bancaires typiques et sur mesure, ou de financement innovateur, nous vous accompagnerons afin de vous offrir des conseils judicieux, des solutions bancaires globales et des options d’emprunts personnalisées qui vous conviennent.