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Planifier
sa retraite

La gestion de patrimoine est bien plus qu’une question de placements. Elle englobe l’ensemble de votre situation financière. Nous vous aiderons à comprendre votre situation actuelle, à identifier vos buts et vos objectifs et à planifier les étapes de votre vie financière dans une planification financière intégrée qui sera suivie régulièrement et ajustée au fil du temps.

La planification
Financière

La planification de la retraite est un élément central de la gestion de patrimoine. Ce plan incorpore à la fois une analyse objective et globale de votre situation financière ainsi qu'un plan d’action et de recommandations visant à vous aider à atteindre un niveau d’indépendance financière et à enrichir votre patrimoine.

La planification permettra de répondre à une foule de questions qui portent sur la situation financière de votre famille, notamment :

  • Puis-je prendre ma retraite au moment voulu?
  • Comment puis-je optimiser mon revenu de retraite afin de mener le train de vie auquel j’aspire?
  • Comment puis-je m’assurer de ne pas épuiser mon épargne-retraite?
  • Quel serait l’impact d’une baisse de marché sur ma planification financière?
  • Ma famille est-elle protégée si je décède subitement?
  • Comment puis-je réduire l'impôt de ma famille ?
  • Puis-je donner de mon vivant?

Que vous soyez en phase d'accumulation, de préservation, de décaissement ou de transfert, la planification est un outil incontournable qui nous permet d’élaborer des solutions propres et uniques à votre situation.

La planification
fiscale

L’impôt est un incontournable, c’est pourquoi nous y portons beaucoup d’attention. Nous assurons une vigie qui nous permet d’être constamment à jour sur les changements des lois fiscales et de la jurisprudence.

Il existe également plusieurs façons d’investir en minimisant l’impact fiscal : au moment de cotiser, pendant la gestion des placements, au moment des décaissements et lors du transfert des biens en cas de décès. Nous vous conseillerons sur les stratégies de fractionnement de revenus, prêts entre conjoints ou toutes autres situations visant à réaliser des économies d’impôt.

Une bonne planification doit tenir compte de votre réalité fiscale afin de vous aider à accroître plus efficacement votre patrimoine.

Les Assurances

L’assurance est un outil financier approprié à la gestion des risques de perte financière découlant principalement d’un décès, d’une invalidité, d’une maladie grave ou de la perte d’autonomie. Composantes importantes de votre plan financier, les solutions d'assurance s'ajoutent aux stratégies de planification des placements et du patrimoine pour définir votre stratégie financière complète.

Que ce soit pour la gestion du risque, assumer une facture d’impôt, pallier un manque de liquidité au décès (exemple : impôts successoraux sur biens immobiliers), augmenter vos revenus ou bonifier un héritage, les solutions d'assurances doivent être intégrées au processus de planification globale.

En collaboration avec notre spécialiste dédié à notre clientèle, nous pourrons faire l’analyse objective de vos protections actuelles et déterminer vos besoins réels en matière d’assurances, pour ensuite vous proposer une approche adaptée à votre situation et à son évolution.

  • Gestion du risque
  • Assumer une facture d'impôt
  • Pallier à un manque de liquidité au décès ( exemple : impôt successoraux sur biens immobiliers)
  • Augmenter vos revenus ou bonifier un héritage
  • Assurer un revenu régulier à la retraite
  • Rehausser une partie du rendement des titres à revenu fixe non enregistré via la statégie de "rente assurée"




Les rentes

Les rentes sont aussi à considérer dans l'implantation d'une stratégie financière. Que ce soit pour garantir un revenu régulier à la retraite ou pour rehausser une partie du rendement des titres à revenu fixe via la stratégie de "rente assurée", nous saurons vous donner les meilleurs conseils en la matière.

Les solutions
bancaires privées

À la Financière Banque Nationale, vous bénéficiez d’une offre complète, exclusive et avantageuse pour les solutions bancaires.

Pour vos besoins bancaires typiques et sur mesure, ou de financement innovateur, nous vous accompagnerons afin de vous offrir des conseils judicieux, des solutions bancaires globales et des options d’emprunts personnalisées qui vous conviennent.




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